三井生命のPMM キャッシュ・フロー表

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キャッシュ・フロー表自体は足し算と引き算が出来る方ならどなたでも作れますが、自分の収入や支出、プライベートなことに関する将来の計画を全て曝け出して、それを第三者の目で抜け漏れを確認してくれるところに、FPに相談してFPにキャッシュ・フロー表を作ってもらう価値があると思いました。

定期的な家族旅行、子供の結婚費用は考え漏れていましたし、子供が独立した後の妻と二人になってからの生活なんか考えたことすらありませんでした。

遠い将来のことなので、あくまで現時点での計画(希望)にしか過ぎないのですが、特に学費なんかは漠然といくら掛かるんだろう?とかモヤモヤしていたので、それも含めて見える化することが出来ました。

今回の相談では一番これを期待していたのですが、期待通りのサービスを提供して頂きました。

加えて一つ分かったことは、顧客側もファイナンスに関する知識があるほど、議論に時間を使うことが出来、より有意義に出来るということです。

たいていはまず顧客を教育するとこらから始まるので、それにかなり時間を要してしまうようです。

三井生命のPMMのFPさん、good job!!

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